Dados do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), unidade de inteligência financeira do Brasil, apontam um crescimento significativo nas comunicações de operações suspeitas relacionadas ao setor de apostas e loterias ao longo de 2025.
Segundo informações divulgadas pelo jornal O Globo, foram registradas 27,6 mil comunicações de operações suspeitas envolvendo apostas de quota fixa e loterias durante o ano passado. O número representa um salto expressivo em comparação com anos anteriores.
O aumento coincide com o primeiro ano completo de funcionamento do mercado regulamentado de apostas no país.
Empresas autorizadas passaram a reportar operações suspeitas
Com a regulamentação do setor, as empresas autorizadas pela Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), órgão vinculado ao Ministério da Fazenda, passaram a ter a obrigação de comunicar ao Coaf qualquer movimentação financeira considerada atípica.
Atualmente, cerca de 84 empresas estão autorizadas a operar no mercado brasileiro de apostas esportivas e jogos online.
Essas empresas devem reportar imediatamente transações suspeitas, principalmente aquelas que possam indicar possíveis casos de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades ilícitas.
Número de alertas cresceu drasticamente em comparação com anos anteriores
Os dados mostram uma evolução significativa no volume de comunicações ao longo dos últimos anos.
- 2022: 1.344 comunicações
- 2023: 1.157 comunicações
- 2024: 928 comunicações
- 2025: 27.600 comunicações
O salto expressivo reflete tanto o crescimento do mercado regulado quanto o aumento da fiscalização sobre as operações realizadas no setor.
Mercado ilegal ainda representa grande parte das apostas
Apesar do aumento no monitoramento das operações financeiras, o Coaf avalia que o combate à lavagem de dinheiro no setor ainda enfrenta desafios relevantes.
Segundo estimativas do órgão, as plataformas de apostas ilegais podem representar cerca de 40% de todo o mercado brasileiro.
Fontes ligadas ao setor regulado afirmam que o tamanho do mercado clandestino pode ser ainda maior, tendo movimentado aproximadamente R$ 14 bilhões em 2025.
Bloqueio de plataformas ilegais já ultrapassa 25 mil sites
Como parte das ações de combate às apostas irregulares, a Secretaria de Prêmios e Apostas atua em parceria com a Agência Nacional de Telecomunicações (Anatel) para bloquear sites que operam sem autorização.
Somente em 2025, mais de 25 mil plataformas ilegais foram bloqueadas no Brasil.
A medida faz parte do esforço do governo para reduzir a atuação de operadores clandestinos no país.
Coaf orienta bancos a identificar contas ligadas a apostas ilegais
Além das ações de bloqueio de sites, o Coaf também passou a prestar suporte técnico a instituições financeiras.
O objetivo é ajudar bancos e empresas de pagamento a identificar contas utilizadas por plataformas de apostas ilegais.
De acordo com o levantamento divulgado por O Globo, em 2025:
- 54 instituições financeiras e de pagamento enviaram comunicações à SPA
- 1.255 alertas indicaram possíveis operações de apostas ilegais
- 265 operadores clandestinos foram identificados
- 550 contas bancárias foram encerradas
Uso de empresas de fachada dificulta rastreamento
Um dos principais desafios enfrentados pelas autoridades é o uso das chamadas “empresas de prateleira”.
Esse tipo de prática envolve a utilização de CNPJs previamente registrados que são adquiridos e usados por operadores ilegais para abrir contas bancárias e movimentar recursos.
Muitas dessas operações são realizadas por meio de fintechs, o que historicamente dificultava o monitoramento.
Diferentemente dos bancos tradicionais, algumas fintechs não tinham a obrigação de reportar operações suspeitas diretamente ao Coaf.
Nova exigência regulatória deve fortalecer fiscalização
O cenário pode mudar nos próximos meses. O Coaf avalia que o combate à lavagem de dinheiro no setor deve se fortalecer com novas regras para o mercado financeiro.
Fintechs que operam no Brasil precisarão solicitar autorização ao Banco Central até maio deste ano.
A expectativa é que a medida amplie o monitoramento sobre transações suspeitas envolvendo plataformas de apostas.
Desafio será acompanhar a adaptação do mercado ilegal
Mesmo com o avanço da regulamentação e da fiscalização, especialistas apontam que operadores clandestinos costumam adaptar rapidamente suas estratégias.
O grande desafio das autoridades será acompanhar essas mudanças e evitar que novas formas de evasão sejam utilizadas para driblar o sistema de monitoramento financeiro.
Com a expansão do mercado regulado de apostas no Brasil, o fortalecimento dos mecanismos de inteligência financeira tende a se tornar uma peça central na prevenção de crimes como lavagem de dinheiro.
