O Sentinela, motor de compliance da Connect PSP, rastreia fraudes no MED 2.0 em tempo real. O sistema utiliza grafos para mapear a rede de contas e transações, atribui um score de risco em cada operação e mantém uma trilha de auditoria imutável que registra decisões, caminhos e saldos bloqueados.
Grafos: enxergar a cadeia, não a transação isolada
Fraude dispersa o dinheiro entre dezenas de contas em segundos. Ler apenas a transação isolada não mostra o padrão; é na rede de conexões que o alerta aparece. O Sentinela transforma cada conta em nó e cada Pix em aresta, criando um grafo do fluxo. Ao contestar uma transação-raiz, o motor percorre o grafo para reconstruir o caminho do valor pela cadeia, exatamente a visão exigida pelo MED 2.0.
Score de risco: agir antes do bloqueio
Cada transação recebe um score de risco calculado em tempo real com base em sinais de comportamento: velocidade de repasse, dispersão de valores, contas recém-abertas e padrões de laranjas. Quando o score é alto, a verificação é acionada antes que o dinheiro siga adiante, transformando uma Notificação de Infração em uma decisão imediata.
Trilha de auditoria: a prova que o regulador pede
Para além do bloqueio, a trilha de auditoria imutável registra cada decisão do Sentinela — o score atribuído, o caminho rastreado, a notificação respondida e o saldo bloqueado. Reguladores e parceiros bancários passam a exigir essa evidência: aqui está exatamente o que foi visto, quando e por quê.
O MED 2.0 pede que você siga o dinheiro pela cadeia
Essa arquitetura não é uma tarefa isolada; é uma estrutura integrada ao fluxo de pagamentos. O grafo alimenta o score, o score aciona o bloqueio e o bloqueio alimenta a trilha — tudo dentro da mesma infraestrutura que já processa transações.
Sobre a Connect PSP
A Connect PSP oferece infraestrutura tecnológica para operações digitais de alta complexidade — com orquestração multi-banco, compliance contínuo e rastreabilidade total para iGaming, marketplaces, infoprodutos e fintechs de alto volume. Fale conosco — connectpsp.com.
Para informações oficiais sobre regulamentos de pagamentos, consulte o Banco Central do Brasil em Pix – Banco Central ou o portal do governo em portal governamental.
Essa integração com o compliance se conecta ao movimento regulatório observado em outras frentes, como o monitoramento de bets e publicidade. O conteúdo completo pode ser lido em fontes especializadas sobre o tema.
O material de referência também destaca a importância de acompanhar a evolução de políticas públicas, incluindo debates sobre publicidade de bets e monitoramento regulatório.
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Fonte: leitura complementar sobre regulações e monitoramentos de bets em frentes públicas, com foco no ambiente de pagamentos digitais e antifraude.
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